Forex corretor agências reguladoras Forex corretores estão sujeitos a uma série de regras que são estabelecidas pelos órgãos reguladores que os governam. Entre outras regras, corretores são obrigados a avisar os comerciantes sobre os riscos envolvidos na abertura de uma conta comercial. Os reguladores também podem limitar a alavancagem permitida e exigir que os corretores separem fundos de clientes em contas segregadas. A protecção e as soluções que são oferecidas aos comerciantes em caso de litígio variam entre países e reguladores. Portanto, é altamente recomendável que os comerciantes e os negociantes de câmbio abrem uma conta com um corretor regulado em seu país. Forex é um mercado OTC não regulamentado, as autoridades reguladoras, portanto, permitir que os comerciantes tenham recurso legal no caso de uma disputa com um corretor. Também é necessário que você possa distinguir entre um corretor licenciado e um corretor regulado por uma agência. Um corretor licenciado obteve autorização para oferecer seus serviços em um país, enquanto o corretor regulado deve se submeter às regras estabelecidas pelo regulador. Antes de abrir uma conta de negociação, é essencial que você verifique se o corretor é licenciado e regulamentado por uma agência governamental credível. Por exemplo, na Inglaterra você visitaria o site da FSA na França, o Banque de France ACP) website. Cada órgão regulador monitora as práticas das corretoras, garantindo que todas as regras sejam rigorosamente seguidas. Também é melhor escolher um corretor que tem uma filial em seu país. França: AMF (Financial Market Authority) A AMF é um órgão público independente que estabelece as regras de conduta e as obrigações que devem ser atendidas por profissionais autorizados a prestar serviços de investimento. O seu objectivo é proteger os investidores e assegurar o bom funcionamento dos mercados de instrumentos financeiros. (AMF-france. org) A DMIF é uma directiva da União Europeia que foi criada em Chipre em 1 de novembro de 2007. A DMIF fornece um regime regulamentar harmonizado para os serviços de investimento no EEE (mercado europeu). Área Econômica). As directivas têm como principais objectivos aumentar tanto a concorrência como a protecção dos consumidores em termos de serviços de investimento. (Ec. europa. euinternalmarketsecuritiesisd) Europa: ESMA (Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados) A ESMA é um organismo europeu independente que visa preservar a estabilidade financeira dos sindicatos europeus, assegurando a integridade, transparência e eficácia ordenada dos mercados financeiros, bem como do investidor protecção. Em particular, a AEVMM promove a convergência entre os reguladores de valores mobiliários e o sector financeiro, trabalhando com outras autoridades europeias de vigilância. (Esma. europa. eu) Inglaterra: FSA (Autoridade de Serviços Financeiros) A FSA é um organismo independente não governamental que regula o sector dos serviços financeiros no Reino Unido. As empresas financeiras que estão autorizadas a operar no Espaço Econômico Europeu (EEE) podem oferecer certos produtos ou serviços em outro país do EEE se tiverem permissão que lhes dê direito de fazê-lo. Essas empresas devem ser regulamentadas em seus países de origem e devem respeitar padrões rígidos que foram adotados no EEE. (Fsa. gov. uk) Chipre: CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) Nos termos do artigo 5º da Lei de Chipre Securities and Exchange Commission de 2001, o CySEC foi estabelecido como órgão regulador público. O CySEC tem várias responsabilidades, como monitoramento e supervisão das operações de mercado de ações, incluindo as transações que ocorrem dentro dela. O CySEC concede licenças de operação a empresas de investimento e, sempre que necessário, impõe sanções administrativas e ações disciplinares contra corretores. (Cysec. gov. cydefaulten. aspx) Estados Unidos: NFA (National Futures Association) e CFTC A NFA é uma organização auto-reguladora que supervisiona os mercados de futuros dos EUA. A missão da NFA é fornecer programas e serviços regulatórios inovadores que assegurem a integridade da indústria de futuros, que protejam os participantes do mercado e ajudem seus membros a cumprir suas responsabilidades regulatórias. As atividades da NFAs são supervisionadas pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a agência governamental encarregada de regular os mercados de futuros dos EUA. (Cftc. gov - nfa. futures. org) Suíça: A FINMA e a ARIF A ARIF (Associação Romande de Intermediários Financeiros) é uma associação privada sem fins lucrativos que foi fundada em Genebra em 15 de março de 1999 para lutar contra a Lavagem de ativos. Em 2009, a FINMA (Autoridade Federal para a Supervisão do Mercado Financeiro) reconheceu os padrões de auto-regulação ARIF para a gestão independente de fortunas. (Arif. ch) Desde 2010, os corretores suíços são obrigados a ter uma licença bancária emitida pela Finma, a fim de exercer os seus serviços de corretagem forex. Alemanha: BaFin (Bundesanstalt Fuumlr Finanzdienstleistungsaufsicht) Desde a sua criação em 2002, a BaFin supervisiona bancos, prestadores de serviços financeiros, companhias de seguros e a negociação de valores mobiliários. A BaFin é uma sociedade de direito público independente, sujeita à supervisão jurídica e técnica pelo Ministério Federal das Finanças. O seu principal objectivo é garantir o bom funcionamento, a estabilidade e a integridade do sistema financeiro alemão. (Bafin. de) Austrália: ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos) O ASIC é um órgão independente do governo que visa garantir a transparência e a confiabilidade dos mercados financeiros australianos. O ASIC regula empresas australianas, mercados financeiros e organizações de serviços financeiros. Como um regulador de serviços financeiros, o ASIC monitora as empresas de serviços financeiros para garantir que eles operam de forma eficiente, honesta e justa. (Asic. gov. au) Ilhas Virgens Britânicas: BVI FSC A BVI FSC (Comissão de Serviços Financeiros das Ilhas Virgens Britânicas) regula todas as atividades de serviços financeiros realizadas nas Ilhas Virgens Britânicas. Seu mandato inclui bancos e fideicomissários, empresas de investimento, serviços de falência, companhias de seguros, registro de empresas e propriedade intelectual. Ele também protege o público contra o conteúdo que é ilegal e ou não autorizado nas Ilhas Virgens Britânicas e facilita a prestação de assistência jurídica e regulamentar sob a lei BVI. (Bvifsc. vg) BREAKING DOWN Broker Tradicionalmente, apenas os ricos poderiam pagar um corretor e acessar o mercado de ações. A internet provocou uma explosão de corretores de desconto. Que permitem que os investidores para o comércio a um custo mais baixo, mas não fornecer aconselhamento personalizado. Por causa de corretores de desconto, quase ninguém pode dar ao luxo de investir no mercado de ações. Corretores de desconto e de serviço completo Os corretores de desconto podem executar qualquer tipo de comércio em nome de um cliente, pelo qual eles cobram uma comissão reduzida no intervalo de 5 a 15 por negociação. Sua baixa taxa estruturada é baseada em volume e custos mais baixos. Eles não oferecem conselhos de investimento e corretores são geralmente pagos em salário em vez de comissão. A maioria dos corretores de desconto oferecem uma plataforma de negociação online que atrai um número crescente de investidores auto-dirigidos. Corretores de serviços completos oferecem uma variedade de serviços, incluindo pesquisa de mercado, consultoria de investimento e planejamento de aposentadoria, além de uma gama completa de produtos de investimento. Para isso, os investidores podem esperar pagar comissões mais elevadas para seus negócios. Os corretores são compensados pela corretora com base em seu volume de negociação, bem como para a venda de produtos de investimento. Um número crescente de corretores oferecem produtos de investimento com base em taxas, como contas de investimento gerenciado. Corretores Detidos a um Baixo Padrão Os corretores são registrados junto à Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), o órgão de auto-regulação dos corretores. Ao servir seus clientes, os corretores são mantidos a um padrão de conduta baseado na regra de adequação, que exige que haja motivos razoáveis para recomendar um produto ou investimento específico. A segunda parte da regra, comumente referido como conhecer o seu cliente, aborda o processo de due diligence um corretor deve usar na determinação dos motivos razoáveis da recomendação. O corretor deve fazer um esforço razoável para obter informações sobre o status financeiro dos clientes, status tributário, os objetivos de investimento e outras informações que podem ser utilizadas para fazer uma recomendação. Este padrão de conduta difere significativamente da norma aplicada aos consultores financeiros registrados na Securities and Exchange Commission (SEC) como Registered Investment Advisors (RIAs). Sob a Lei de Conselheiros de Investimento de 1940, os RIAs são mantidos em um padrão fiduciário rígido para atuar sempre no melhor interesse do cliente, ao mesmo tempo que fornece a divulgação completa de suas taxas.
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