Diversificação Investopedia Forex

Diversificação BREAKING DOWN Diversification Diversification esforça-se para suavizar eventos de risco não sistemáticos em um portfólio para que o desempenho positivo de alguns investimentos neutralize o desempenho negativo de outros. Portanto, os benefícios da diversificação são válidos apenas se os títulos da carteira não estiverem perfeitamente correlacionados. Estudos e modelos matemáticos mostraram que a manutenção de uma carteira bem diversificada de 25 a 30 ações produz o nível mais econômico de redução de risco. Investir em mais títulos gera mais benefícios de diversificação, embora com uma taxa drasticamente menor. Outros benefícios de diversificação podem ser obtidos investindo em títulos estrangeiros, porque tendem a estar menos correlacionados com os investimentos domésticos. Por exemplo, uma desaceleração econômica na economia dos EUA pode não afetar a economia japonesa da mesma forma, portanto, ter investimentos japoneses dá ao investidor uma pequena cofre de proteção contra perdas devido a uma crise econômica americana. A maioria dos investidores não institucionais tem um orçamento de investimento limitado e pode achar difícil criar um portfólio adequadamente diversificado. Este fato sozinho pode explicar por que os fundos de investimento aumentaram em popularidade. Comprar ações em um fundo mútuo pode fornecer aos investidores uma fonte de diversificação econômica. Diversificação e fundos negociados em bolsa Embora fundos mútuos ofereçam diversificação em várias classes de ativos, os fundos negociados em bolsa (ETF) permitem o acesso dos investidores a mercados restritos, como commodities e peças internacionais que normalmente seriam difíceis de acessar. Um indivíduo com um portfólio de 100.000 pode espalhar o investimento entre ETFs sem sobreposição. Se um investidor agressivo deseja construir uma carteira composta por ações japonesas, títulos australianos e futuros de algodão, ele pode comprar participações no iShares MSCI Japan ETF, no Vanguard Australian Government Bond Index ETF e no iPath Bloomberg Cotton Subindex Total Return ETN. A especificidade das classes de ativos direcionadas e a transparência das participações asseguram uma verdadeira diversificação, com correlações divergentes entre os títulos, pode ser alcançada. Diversificação e Smart Beta As estratégias beta inteligentes oferecem diversificação ao rastrear os índices subjacentes, mas não necessariamente pesam os estoques de acordo com o limite do mercado. Os gerentes do ETF tamparam mais as questões de capital sobre os fundamentos e reequilibram as carteiras de acordo com a análise objetiva e não apenas o tamanho da empresa. Enquanto as carteiras beta inteligentes não são gerenciadas, o objetivo principal se torna um desempenho superior ao próprio índice. A partir de julho de 2016, o ETF iShares Edge MSCI USA Factor de Qualidade possui 125 ações americanas de tamanho médio e médio. Ao se concentrar no retorno sobre o patrimônio líquido (ROE), o rácio dívida / capital próprio (DE) e não apenas o limite de mercado, um investimento de 10.000 no subgrupo subjacente aumentou para cerca de 10, 530 em um ano findo em junho de 2016. Um investimento semelhante em O índice SP 500 cresceu para cerca de 10.385. A Importância da Diversificação Diversificação é uma técnica que reduz o risco ao alocar investimentos entre vários instrumentos financeiros, indústrias e outras categorias. Pretende maximizar o retorno ao investir em diferentes áreas que cada uma reagiria de forma diferente ao mesmo evento. A maioria dos profissionais de investimento concorda que, embora não garanta contra a perda, a diversificação é o componente mais importante para alcançar metas financeiras de longo alcance e minimizar o risco. Aqui, analisamos por que isso é verdade e como realizar diversificação em seu portfólio. (Para saber mais, consulte Diversificação: Protegendo Portfolios de Destruição em Massa.) Diferentes Tipos de Risco Os investidores enfrentam dois tipos principais de risco ao investir: Não diversificável - Também conhecido como risco sistemático ou de mercado, o risco indivisível é associado a todas as empresas. Causas são coisas como taxas de inflação, taxas de câmbio. Instabilidade política, guerra e taxas de juros. Este tipo de risco não é específico para uma determinada empresa ou indústria, e não pode ser eliminado ou reduzido através da diversificação, é apenas um risco que os investidores devem aceitar. Diversificável - Este risco também é conhecido como risco não sistemático, e é específico para uma empresa, indústria, mercado, economia ou país, pode ser reduzido através da diversificação. As fontes mais comuns de risco não sistemático são o risco comercial e o risco financeiro. Assim, o objetivo é investir em vários ativos para que eles não sejam todos afetados da mesma forma por eventos de mercado. Por que você deve diversificar Vamos dizer que você possui um portfólio de ações aéreas apenas. Se for anunciado publicamente que os pilotos da linha aérea estão em uma greve indefinida e que todos os vôos são cancelados, os preços das ações das companhias aéreas cairão. Seu portfólio experimentará uma queda significativa no valor. Se, no entanto, você contrabalanceou os estoques do setor aéreo com algumas ações ferroviárias, apenas uma parte do seu portfólio seria afetada. Na verdade, há uma boa chance de que os preços das ações ferroviárias escalariam, já que os passageiros passam para os trens como uma forma alternativa de transporte. Mas, você poderia diversificar-se ainda mais porque existem muitos riscos que afetam tanto o trilho quanto o ar porque cada um está envolvido no transporte. Um evento que reduz qualquer forma de viagem prejudica ambos os tipos de empresas - os estatísticos diriam que os estoques ferroviários e aéreos têm uma forte correlação. Portanto, para alcançar uma diversificação superior, você gostaria de diversificar todo o quadro, não apenas diferentes tipos de empresas, mas também diferentes tipos de indústrias. Quanto mais não estiverem correlacionadas suas ações, melhor. Também é importante que você se diversifique entre diferentes classes de ativos. Diferentes ativos - como títulos e ações - não reagirão da mesma forma para eventos adversos. Uma combinação de classes de ativos reduzirá a sensibilidade de suas carteiras para oscilações do mercado. Geralmente, os mercados de títulos e ações se movem em direções opostas, então, se seu portfólio for diversificado em ambas as áreas, os movimentos desagradáveis ​​em um serão compensados ​​por resultados positivos em outro. (Para saber mais sobre a classe de ativos, veja Five Things To Know About Asset Allocation). Existem outros tipos de diversificação, e muitos produtos de investimento sintéticos foram criados para acomodar os níveis de tolerância ao risco dos investidores. No entanto, esses produtos podem ser muito complicados e não devem ser criados por investidores iniciantes ou pequenos. Para aqueles que têm menos experiência de investimento e não têm o apoio financeiro para entrar em atividades de hedge, os títulos são a maneira mais popular de diversificar em relação ao mercado de ações. Infelizmente, mesmo a melhor análise de uma empresa e suas demonstrações financeiras não podem garantir que não seja um investimento perdedor. A diversificação não impedirá uma perda, mas pode reduzir o impacto da fraude e informações ruins em seu portfólio. Quantas ações você deve ter Obviamente possuir cinco ações é melhor do que possuir uma, mas chega um ponto em que adicionar mais ações ao seu portfólio deixa de fazer a diferença. Há um debate sobre quantas ações são necessárias para reduzir o risco, mantendo um alto retorno. A visão mais convencional argumenta que um investidor pode alcançar uma diversificação ótima, com apenas 15 a 20 ações espalhadas por várias indústrias. (Para saber mais sobre o que constitui um portfólio de estoque adequadamente diversificado, consulte Sobre-Diversificação Rendimentos Diminuindo Retornos. Para saber como determinar qual tipo de mix de ativos é apropriado para sua tolerância ao risco, consulte Conseguindo Alocação Óptima de Ativos.) A Diversificação de Fundo Pode ajudar um investidor a gerir riscos e reduzir a volatilidade de movimentos de preços de ativos. Lembre-se, no entanto, que, independentemente da diversidade do seu portfólio, o risco nunca pode ser eliminado completamente. Você pode reduzir o risco associado às ações individuais, mas os riscos gerais de mercado afetam quase todas as ações, por isso também é importante diversificar entre diferentes classes de ativos. A chave é encontrar um meio entre o risco e retornar isso garante que você alcance seus objetivos financeiros enquanto ainda está recebendo boas noites de descanso.